学习中心快速登录注册 加入收藏
葡京娱乐投注开户理财师
考试解密 考试动态 报考指南 考试心得 名师精讲 试题中心 复习指导 资料下载 葡京开户网址注册
您当前的位置: 首页 » 结业案例 » AFP结业考试:高净值家庭的理财决策
AFP结业考试:高净值家庭的理财决策
结业案例 2014-05-27 16:26:07 来源:金考网校 我要分享
2014年AFP结业考试试题均比较新,AFP结业考试试题与习题集不同,金考网特推出AFP结业案例供广大考生进行参考。

  高净值家庭的理财决策

  1.基本状况与财务状况

  陆先生,52 岁,为翔云纺织公司的董事长,家族拥有100%的股权。陆先生在公司不领取工资,过去一年从公司领取税前红利300万元。陆太太为全职家庭主妇。一子小 陆,28岁,目前担任陆先生的特别助理学习如何管理公司,领取月薪1万元,与女友预计一年内结婚。陆先生父亲已过世,与陆母一起同住。陆太太父母均70 岁,在县城老家务农,目前均无收入,由陆太太赡养。陆先生一家在温州市生活工作。过去一年的家庭金融资产投资收益30万元,房租年净收入12万元。家庭生 活支出每月5万元,赡养陆太太父母每年5万元。

  翔云纺织有限公司去年年底公司的账面价值为3,500万元,金融投资有现金及活期存款 80万元、定期存款200万元、国债120万元、债券型基金 200万元、股票型基金 300万元。一处自用性房产,现值300万元,一处投资性商铺,现值400万元,两处房产均无贷款。还有宝马汽车一辆,现值28万元。陆太太名下有珠宝首 饰,现值48万元。

  陆先生全家均无社保。企业为陆先生投保保额80万元的团体定期寿险。商业保险方面,陆先生目前有两全寿险保单一张,保额200万元,缴费年限20年,已缴费12年,每年缴保费9万元。前一年底的寿险现金价值为80万元,以陆太太为唯一受益人。陆太太没有保险。

  2.理财目标(以下均为理想值,可以根据客户情况自行设计可接受值)

  1)赡养父母规划:由于陆太太父母亲年老多病,希望尽快把父母亲接来北京同住,届时每月共承担父母亲的生活与医疗费用1.5万元,预计赡养至父母80岁终老。

  2)购换房规划:日后与岳父母一起居住,希望有更大的居住空间和方便就医,陆先生计划尽快在市区购买一套现值为1,000万元的房子。

  3)退休规划:陆先生预计届满 60 岁退休后,与太太一起享受含饴弄孙的退休生活。退休后生活费用(含医疗费)每人每年现值为25万元,希望退休生活规划到90岁。

  4)孙子教育金:希望2年内可以抱孙子,在孙子出生时将赠与孙子50万元当教育金。

  5)财产移转保全及遗产筹划方案:陆先生计划年满60 岁退休时让儿子接手公司经营权,股权移转方面,有每年赠与移转5%股份与终老时以遗产移转两种方案。请理财师评估哪一个适当。

  3.假设条件

  1)家族公司股息收入增长率为5%,年支出成长率与退休生活费均为5%。

  2)陆先生夫妇预期寿命90岁,属于稳健型投资者。

  3)其他假设采用软件系统给予的假设数据。

  4.制作报告书的要求

  1) 方案分析:就陆先生每年赠与移转5%股份与遗产移转两方案,做利弊分析。

  2) 财务诊断:制作家庭资产负债表与收支储蓄表并作理财诊断。

  3) 目标可行性分析:就遗产移转的情况下能否达成理财目标,提出结论与调整建议。

  4) 产品推荐:以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

    作业答案需要使用Excel表格和PPT来提交,金考网为大家提供的pdf格式答案文件仅供参考。



    金考网特推出AFP结业案例供广大考生进行参考。

AFP结业案例

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策

高净值家庭的理财决策



课程名称价格试听购买
葡京娱乐投注开户理财师¥2980立即购买
[责任编辑:admin]
金考网AFP保过班
金考afp考试交流论坛
栏目导航
扫描官方二维码
随时关注金融考试信息
客服电话:400-086-1818 周一至周日 9:00-21:00
关注我们:
金考网校简介 | 联系我们 | 法律声明 | 免责声明 | 网站导航 | 投诉与建议 | 申请链接 | 最新招聘
  京ICP备12005437号-1 京ICP证130169号 京公网安备110102002116号
Copyright © 2010-2018 jinkaoedu.com Inc. All rights reserved.金考网校 版权所有

有位老师想和您聊一聊

博聚网